НБУ візьме на контроль всі грошові перекази по картках: що це означає і які наслідки для українців

Про це йдеться у Листі НБУ (№ 25−0005/38228 від 1 червня 2023 р), інформує "Мінфін".

Так, щопонеділка до 16.00 години, банки повинні будуть направляти до Національного банку інформацію щодо безготівкових операцій своїх клієнтів, здійснених в Інтернеті, за попередній тиждень. Ці дані мають бути представлені разом з ім'ям клієнта або назвою суб'єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі.

 У документі йдеться про те, що регулятор чекає від банків інформацію щодо таких видів операцій:

•     P2P-перекзи (переведення коштів між фізособами);
•     Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
•     Оплати в Інтернеті
•     Переказ коштів з картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.

Важливо зазначити, що звіт міститиме інформацію про операції будь-якого розміру, оскільки у Листі не визначено конкретний поріг, з якого потрібно відстежувати транзакції. Слід пам'ятати, що відповідно до чинних правил, дані щодо усіх значних операцій (від 400 тис. грн) автоматично передаються до Держфінмоніторингу.

 Наразі невідомо, які наслідки матиме нововведення, проте очевидним залишається факт, що під контроль візьмуть усі платежі користувачів банків, включаючи особисті перекази близьким та родичам, торгівлю в інтернеті, отримання зарплат в конвертах, а також волонтерські збори.

У разі систематичного отримання коштів на картковий рахунок фізособи на товари чи послуги без відповідної реєстрації, користувачу може загрожувати не лише блокування картки, але й податкова, адміністративна або навіть кримінальна відповідальність.